即日融資・即日審査のビジネスローンを紹介!借り入れ成功に必要な条件はある?

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即日融資OKのビジネスローンはある?即日借り入れ成功に必要な条件は

事業者や個人事業主は、事業の運転資金が急に足りなくなってしまって、本日中に即日融資してもらいたい!という状況になってしまうこともあるはずです。

そこでこの記事では、ビジネスローンでの即日融資や、即日借り入れに成功させるための必要な条件などについて、詳しく解説を進めていきます。記事を参考にしながら即日融資を成功させて、うまく資金繰りを行ってみましょう。

即日融資・即日審査OKのビジネスローンを紹介!

利用する状況やビジネスローンによって異なりますが、実は即日融資が期待できるビジネスローンは多く存在しています。この即日融資が期待できるビジネスローンの選び方ですが、下記のポイントを抑えておきましょう。

  • 大手金融業者のビジネスローン
  • 消費者金融のビジネスローン
  • 公式ページで即日融資を記載しているビジネスローン

大手金融業者のビジネスローン

まず、大手金融業者が提供するビジネスローンを選びましょう。「大手金融業者である」というのがポイントで、ほとんどの大手金融業者のビジネスローンでは、コンピュータースコアリングという自動審査が行われているためです。

コンピュータースコアリングはすぐに審査結果が出る

コンピュータースコアリングはすぐに審査結果が出る

このコンピュータースコアリングとは、一般消費者が利用する個人向けローンなどにも利用されている自動審査の仕組みです。申し込み者の情報を入力していけば、過去の統計データと照合しながら「この人にお金を貸しても完済してくれる」かどうかを自動審査できるんですよね。こ

のコンピュータースコアリングは審査がスピーディーで審査の精度も非常に高く、ほとんどの大手金融業者で利用されています。

参考:即日融資可能なローンランキング

ビジネスローンの場合は、主に業績を自動審査される

また、ビジネスローンでは「事業に対する貸し付け」となるため、コンピュータースコアリングでは主に業績の項目を審査されるんですよね。法人であれば決算書などの業績に関する詳細な数値、個人事業主であれば確定申告書などの収入に関する数値を入力すれば、瞬時に審査結果が分かります。

このため、コンピュータースコアリングが導入されてそうな大手の金融業者を選ぶようにしましょう。名前を聞いたことがあるような金融機関であれば、ほぼ間違いなくコンピュータースコアリングが導入されているはずです。

消費者金融のビジネスローン

消費者金融などの貸金業者が提供しているビジネスローンは、即日融資に対応している場合が多いです。消費者金融などの貸金業者では、長年「お金に困った利用者に対してスピーディーに融資する」サービスを展開していて、即日融資するためのノウハウをしっかりと持っています。

このため、消費者金融が提供しているビジネスローンは即日融資してもらえる可能性が高いと考えられます。

参考:消費者金融ローンランキング

公式ページで即日融資を記載しているビジネスローン

即日融資が可能かどうかは、利用先のビジネスローンの公式サイトにも記載されている場合があります。即日融資できそうなビジネスローンの公式サイトを訪問し、即日融資の記載があるかチェックしてみましょう。

ビジネスローンで即日融資・即日審査成功のために注意しておくポイント

即日融資の可能性が高いビジネスローンが決まれば、申し込みを行います。ビジネスローンで即日融資を受けるためには、これから解説していくポイントに注意しておきましょう。

  • 平日午前中にビジネスローンへ申し込む
  • ビジネスローンに提出必須の書類を用意しておく
  • ビジネスローンの審査に落ちた場合は次のビジネスローンへ申し込む

平日午前中にビジネスローンへ申し込む

ビジネスローンの即日融資の方法ですが、ほとんどの場合、銀行振り込みによる即日融資となります。このため、銀行が営業している時間にビジネスローンの審査に通過させて、振り込みによる融資を行なってもらう必要があります。

午前中にビジネスローンへ申し込んでおくと安心

また、ビジネスローンの審査にも時間がかかることが予想されるため、できるだけ平日の午前中にビジネスローンへ申し込んでおくようにしましょう。午前中に申し込みしておけば、午後の早い時間にビジネスローンとの契約が完了し、即日の銀行振り込み融資にも対応してもらえる可能性が高まるでしょう。

ビジネスローンに提出が必須となる書類を用意しておく

ビジネスローンで即日融資を受けるためには、提出が必要な書類を前もって準備しておくようにしましょう。ビジネスローンとの契約時には下記のような書類が必要となります。

  • 本人確認書類
  • 個人事業主は確定申告書
  • 法人は登記事項証明書や決算書

本人確認書類

本人確認書類とは、運転免許証や健康保険証、マイナンバーカードやパスポートなど、自分自身を証明するための書類となります。本人確認書類はカードローンと同じように、事業者向けビジネスローンの申し込み時にも必要となります。

確定申告書や所得証明書類

個人事業主の場合、確定申告書や所得を証明する書類などが必要となります。申し込み前に手元に用意しておくようにしましょう。

登記事項証明書、決算書、決算報告書

法人の場合であれば、登記事項証明書や決算書、決算報告書などが必要となる場合もあります。

事業計画書

また、あまり求められることはありませんが、個人事業主などに対しては事業計画書の提出を求められる場合があります。これからの事業計画がしっかりと組み立てられているのか、また、収益をしっかりと上げられるのか、をしっかりとチェックされる場合があるんですよね。

このため、ビジネスローンへの申し込み前にはどのような書類が必要となるのか、前もって確認するようにしておきましょう。

詳しくは以下の記事でも解説しておりますので、合わせてご覧下さい。

即日融資のビジネスローン審査にどうしても落ちてしまう時の対処法

また、何度もビジネスローンへ落ちてしまうという場合は、これから解説する項目に注意しておいてください。

まず以下の項目をチェックする

  • 申請した入力項目にミスがないか
  • 自分の信用情報を確認してみる

申請した入力項目にミスがないか

ビジネスローンへの申し込み時に、入力ミスがなかったか確認してみましょう。明らかな入力ミスなどの場合は、申し込み先の金融業者から連絡があり、内容確認してもらえる場合がほとんどです。

しかし「明らかな虚偽申請」であると判断されてしまった場合など、申し込み者に確認せず審査に落としてしまう可能性も考えられます。このため、申請した内容が本当に正しい情報だったのか、再度確認してみることをおすすめします。

自分の信用情報を確認してみる

自分の信用情報を確認してみる

ビジネスローンは、申し込み者である事業者や個人事業主本人の信用情報も審査に大きく影響します。信用情報とは先ほども説明したように、カードローンやクレジットカードなどの利用履歴のことを指します。もし、カードローンやクレジットカードの返済時に3ヶ月以上の滞納や、過去に返済不能となり債務整理などを行なってしまった場合、信用情報がブラックな状態となります。

信用情報がブラックとなっている場合は、まずビジネスローンの審査には通過できないため、過去に返済トラブルなどを起こしてしまった人は、一度信用情報を確認してみましょう。自分の信用情報は、1000円ほどの手数料で開示できるため、過去の信用情報が気になる人もチェックしておくことをおすすめします。

ビジネスローン以外の資金調達方法も検討する

また、どうしてもすぐに資金調達したいという人は、ビジネスローン以外の資金を調達する方法も確認しておきましょう。

  • ファクタリングを利用する
  • 生活費を個人向けローンで借りる

ファクタリングを利用する

取引先からの売掛金が回収できず、資金繰りに困っているという人は、ファクタリングの利用も検討してみましょう。ファクタリングとは、売掛金をファクタリング会社へ売却し、キャッシュを得る方法です。

ファクタリングは最短即日で現金化できるため、資金調達を急いでいる事業者にはとても有利に利用できるでしょう。

生活費を個人向けローンで借りる

また、個人事業主などで事業の運転資金と生活費が一緒にまとまっているような人は、生活費に使うお金を事業の運転資金として使い、足りなくなった生活費を「個人向けローン」で借りる方法もおすすめです。

一般的に個人向けローンはビジネスローンよりも審査難易度は緩やかな傾向にあります。このため、ビジネスローンの審査に通過できなかった人でも、個人向けローンに通過できる可能性もあるでしょう。

資金調達にはビジネスローン以外にも様々な方法がある

このように、ビジネスローン以外でも資金調達する方法は様々あるので、ビジネスローンにこだわらず検討してみるのも良いかもしれませんね。

即日融資・審査可能なビジネスローンまとめ

この記事では、即日融資可能なビジネスローン、また、即日融資の審査通過を成功させるための条件などについて解説してきました。

即日融資が期待できるビジネスローンとは、コンピュータースコアリングを行なっている大手の金融業者が提供しているビジネスローンなどが考えられます。

ぜひこの記事を参考にしながら、ビジネスローンで即日融資に成功させて、うまく資金繰りを行うようにしてくださいね。

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